השקעות אלטרנטיביות והלוואות חברתיות: שיקולים מרכזיים

גיוון תיק ההשקעות הוא חיוני בנוף הפיננסי הדינמי של היום. שני אפיקים מסקרנים שתפסו את תשומת לבם של משקיעים מודרניים הם השקעות אלטרנטיביות והלוואות חברתיות. אלו אינן המניות או האג"ח היומיומיות שלך; הם מציגים הזדמנויות ייחודיות אך גם באים עם מערכת המורכבות שלהם. לפני שנכנסים לטריטוריה הזו, חיוני להתחמש בידע הולם. הנה מה שאתה צריך לדעת על השקעה טובה כמו טריא:

1. הבנת השקעות אלטרנטיביות:

לא מסורתי: קטגוריה זו חורגת מהמניות, האג"ח והמזומנים הרגילים. הוא כולל נכסים כמו נדל"ן, סחורות, קרנות גידור והון פרטי.

גיוון: השקעות אלו יכולות להיות דרך מצוינת לגוון את תיק ההשקעות שלך מכיוון שלתקופות התשואות שלהן יש מתאם נמוך עם השווקים המסורתיים.

דוגמה: השקעה באמנות או עתיקות, שעשויות לעלות לאורך זמן ללא קשר לתנודות בבורסה.

2. קבלת הלוואות חברתיות:

מעבר לתשואות כספיות: הלוואות אלו כמו טריא מתמקדות ביתרונות חברתיים או סביבתיים בשילוב עם תשואות כספיות.

פלטפורמות P2P: בדרך כלל, הלוואות חברתיות מתאפשרות באמצעות פלטפורמות עמית לעמית, המקשרות בין לווים ישירות למשקיעים.

דוגמה: הלוואה התומכת בפרויקט חקלאי קהילתי באזור שוליים, שכשהוא מצליח מחזיר את ההשקעה ומעלה את הקהילה.

3. הערכת סיכונים:

סיכונים שונים: גם השקעות אלטרנטיביות וגם הלוואות חברתיות מגיעות עם סיכונים ברורים שיכולים להיות שונים מהשקעות מסורתיות.

גילוי נאות: בהתחשב באופי הייחודי של השקעות אלו, מחקר והבנה מעמיקים הם חיוניים לפני השקעה.

4. חששות נזילות:

לא תמיד נזילות: השקעות אלטרנטיביות מסוימות עשויות שלא להיות ניתנות להמרה בקלות למזומן, בניגוד למניות מסורתיות.

תקופות נעילה: בחלק מהפלטפורמות או סוגי ההשקעה עשויות להיות תקופות נעילה, המגבילות משיכות מיידיות.

5. נגישות ומינימום השקעה:

לא רק לעילית: כיום, עם פלטפורמות מקוונות שונות, אפילו משקיעים קטנים יותר יכולים לגשת להזדמנויות אלה.

נקודות כניסה: פלטפורמות או השקעות מסוימות עדיין עשויות להיות עם ספי השקעה מינימליים גבוהים יותר, לכן חיוני לבדוק מראש.